Die aktuelle Befragung der Allianz Baufinanzierung offenbart, dass vier von fünf über 60 Jahre alten Immobilieneigentümern ihre Altersversorgung durch Rentenbezüge als ausreichend bewerten. Rund 60 Prozent planen darüber hinaus, ihr Kapital an Nachkommen weiterzugeben. Gleichzeitig fürchten 41 Prozent, dass steigende Kosten im Gesundheits- und Pflegebereich ihre Erbschaft aufbrauchen. Das BestAger Immobiliendarlehen der Allianz bietet eine Möglichkeit, liquide Mittel zu erschließen, ohne Haus oder Wohnung veräußern zu müssen und zusätzliche finanzielle Sicherheit.
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Achtzehn Prozent über Sechzig können nur tägliche Grundkosten decken
Eine Studie unter über 1.100 Menschen ab 60 Jahren weist darauf hin, dass etwa 80 Prozent ihren Ruhestand als finanziell abgesichert betrachten. Im Gegensatz dazu bestätigen 18 Prozent, lediglich die täglichen Fixkosten decken zu können. Während ein Viertel plant, sein gesamtes Vermögen aufzubrauchen, haben bereits rund 40 Prozent Schritte eingeleitet, um Teile ihres Vermögens an Kinder oder andere Begünstigte weiterzureichen und so erste Nachlassregelungen zu treffen.
Knapp bei Kasse: Senioren sehen hohe Gesundheitskosten als Erberisiko
Immer wenn die finanziellen Reserven begrenzt sind, äußern 41 Prozent der älteren Eigentümer die Sorge, dass hohe Ausgaben für medizinische Behandlungen und Pflegeleistungen ihr verbliebenes Vermögen vor der Weitergabe aufzehren könnten. Zusätzlich empfinden viele Befragte die kontinuierlich steigenden Kosten für Energie und wichtige Sanierungsmaßnahmen – etwa einen Heizungstausch – als erhebliche Belastung. Diese Faktoren gelten als wesentliche Risiken, die ihre stabile Lebensführung und die geplante Erbübertragung im Alter gefährden.
60% möchten Ersparnisse gezielt weitergeben, 56% sichern Familienimmobilie dauerhaft
Im Rahmen einer repräsentativen Erhebung geben 60 Prozent der Senioren an, gezielt finanzielle Mittel an ihre Nachkommen zu übertragen, um deren Lebensweg aktiv zu unterstützen und Erbauseinandersetzungen zu vermeiden. Darüber hinaus betonen 56 Prozent der Befragten, dass sie es als essenziell erachten, ihr Haus oder ihre Wohnung in Familienbesitz zu belassen, um generationsübergreifend Wohnsicherheit zu garantieren. Speziell unter reinen Hauseigentümern liegt dieser Wert sogar bei 59 Prozent.
40 Prozent regeln Erbschaft frühzeitig, 44 Prozent unterstützen Nachkommen
Aktuelle Erhebungen zeigen, dass 40 Prozent aller Befragten bereits ein vorgezogenes Erbe in die Wege geleitet haben oder dies beabsichtigen. Zugleich möchten 44 Prozent ihren Nachkommen noch zu Lebzeiten finanzielle Mittel zukommen lassen. Laut Rainer Hagenbucher, Leiter der Allianz Baufinanzierung, stehen junge Kaufinteressenten ohne familiäre Finanzspritze vor der Herausforderung, das erforderliche Eigenkapital von 20 bis 30 Prozent für eine fundierte Baufinanzierung aufzubringen.
Ältere Immobilienbesitzer nutzen BestAger-Darlehen für flexible Kapitalfreisetzung ohne Verkauf
Mit der Allianz BestAger Finanzierung erhalten Senioren die Chance, durch ein zielgerichtetes Immobiliendarlehen Kapital aus ihrem Eigenheim freizusetzen, ohne es veräußern zu müssen. Das Darlehen erlaubt es, während der Laufzeit lediglich Zinsaufwendungen zu leisten und die Tilgungsmodalitäten individuell anzupassen. Das vollständige Eigentum an der Immobilie bleibt beim Kreditnehmer, der dadurch von möglichen Wertsteigerungen profitiert und uneingeschränkte Kontrolle über Renovierung, Nutzung und Verwaltung seines Wohnraums behält und auch Instandhaltungskosten berücksichtigt werden.
Immobiliendarlehen flexibel nutzbar für Umbau, Sanierung oder individuelle Wünsche
Seit gut sechs Jahren offeriert die Allianz Baufinanzierung das BestAger Immobiliendarlehen, das bundesweit für alle Eigentümer ab 55 Jahren zugänglich ist. Es gilt als nicht zweckgebundenes Darlehen und ermöglicht die Freisetzung von Kapital für altersgerechte Renovierungen, energetische Sanierungen, finanzielle Zuwendungen an Verwandte oder lang erwartete Projekte wie eine Weltreise. Optional kann der Kreditnehmer ausschließlich die Zinsbelastung bedienen, während die Rückführung des Darlehensbetrags den Erben überlassen wird.
BestAger-Darlehen lässt Eigenheimbesitzer vollständig unabhängig bleiben ohne jeglicher Instandhaltungspflichten
Mit dem BestAger-Darlehen bleibt der Kreditnehmer Alleineigentümer seiner Immobilie und muss weder Nutzungsgebühren an Mitbesitzer entrichten noch Gemeinschaftskosten für Instandhaltung tragen. So sichert er sich alle Erträge aus einer möglichen Wertsteigerung und stärkt sein Erbe nachhaltig. Im Gegensatz zu einer Leibrente bleibt die Immobilie vollständig im Besitz des Darlehensnehmers, der frei über Verwaltung, Vermietung und bauliche Veränderungen entscheiden kann, ohne Dritte involvieren zu müssen und behält langfristige Entscheidungsrechte vollumfänglich uneingeschränkt.
Immobilienkapital mobilisieren und Eigenheimsicherheit mit Allianz BestAger Finanzierung jetzt
Mit der Allianz BestAger Finanzierung können Senioren gebundenes Immobilienkapital freisetzen und gleichzeitig das alleinige Eigentum am Wohnobjekt bewahren. Die Finanzierung steht für zahlreiche Einsatzmöglichkeiten offen, beispielsweise altersgerechte Umbauten, energetische Sanierungen, Reisesonderwünsche oder Unterstützung von Nachkommen zu Lebzeiten. Zinshöhe und Tilgungsmodell lassen sich flexibel an individuelle Bedürfnisse anpassen. Auf Wunsch wird während der Vertragslaufzeit nur der Zins bedient, während die Resttilgung später den Erben übertragen wird mit hoher Planungssicherheit und Unabhängigkeit.
